作者：青岛英谷教育科技股份有限公司，济宁学院编著
出版时间：2020年
内容提要:
金融企业作为现代社会经济运转的枢纽，在一国金融乃至经济体系中的地位越来越重要。随着金融业的快速发展与创新转型，全面了解和学习现代金融企业经营的传统业务管理、 变化及实务操作，对提高新形势下金融从业人员的综合素质具有重要作用。 金融企业分为商业银行机构和非银行金融机构两大类，本书重点介绍商业银行机构的业务知识，内容包括商业银行总论、负债业务、现金资产业务、贷款业务、证券投资业务、表外业务和 业务等，其中对资产业务（包括现金资产业务、贷款业务、证券投资业务）、表外业务和 业务进行了详细介绍。对于非银行金融机构，则主要介绍了证券公司、期货公司、保险公司、金融信托与租赁公司的相关业务知识。 本书既可作为高等院校财经管理类相关专业的教材，也可作为广大金融从业人员自学及实务操作的参考用书。
目录
第1章 商业银行总论 1
1.1 商业银行的起源与发展 2
1.1.1 商业银行的起源 2
1.1.2 商业银行的发展 5
1.2 商业银行的性质与职能 8
1.2.1 商业银行的性质 9
1.2.2 商业银行的职能 9
1.2.3 商业银行的类型 10
1.2.4 商业银行的内部组织结构 16
1.3 商业银行的经营管理 17
1.3.1 商业银行经营管理的内容 17
1.3.2 商业银行经营管理原则 21
1.3.3 商业银行经营管理理论 22
1.3.4 我国商业银行经营管理的发展历程 24
小结 25
练习 26
第2章 商业银行负债业务 27
2.1 商业银行负债业务概述 28
2.1.1 负债业务的定义 28
2.1.2 负债业务的作用 29
2.1.3 负债业务的种类 30
2.1.4 负债业务的构成 30
2.2 商业银行的存款业务 31
2.2.1 存款业务的种类 32
2.2.2 存款业务的风险及防范 36
2.2.3 存款业务的影响因素 41
2.3 商业银行存款的经营管理 42
2.3.1 吸收存款的策略 42
2.3.2 存款的成本管控 43
2.3.3 存款的定价 45
2.4 商业银行的非存款性负债 47
2.4.1 同业拆借 48
2.4.2 证券回购 50
2.4.3 转贴现和转抵押 52
2.4.4 向央行借款 53
2.4.5 发行金融债券 54
2.4.6 国际金融市场借款 56
小结 58
练习 60
实践1 利息的计算 62
实践指导 62
实践1.1 活期存款计息 63
实践1.2 定期存款计息 67
拓展练习 70
第3章 商业银行现金资产业务 71
3.1 商业银行现金资产的概念 72
3.1.1 现金资产的构成 72
3.1.2 现金资产的作用 74
3.1.3 现金资产的管理原则 75
3.2 商业银行的流动性管理 76
3.2.1 流动性需求与供给 77
3.2.2 资金头寸 80
3.2.3 流动性的度量 81
3.2.4 流动性管理的作用 85
3.2.5 流动性管理的原则 86
3.2.6 流动性风险管理的体系 87
3.3 商业银行现金资产的管理 88
3.3.1 库存现金的日常管理 88
3.3.2 存款准备金的管理 92
3.3.3 同业存款的管理 95
小结 95
练习 96
实践2 信用卡介绍 98
实践指导 98
实践2.1 还款金额计算 99
实践2.2 循环利息计算 101
拓展练习 102
第4章 商业银行贷款业务 103
4.1 商业银行贷款业务概述 104
4.1.1 贷款的分类 104
4.1.2 贷款的组织管理 108
4.1.3 贷款政策 110
4.1.4 贷款的发放程序 113
4.2 商业银行几种常见的贷款 116
4.2.1 担保贷款 117
4.2.2 票据贴现 124
4.2.3 流动资金贷款 127
4.2.4 固定资产贷款 129
4.2.5 项目贷款 131
4.3 商业银行贷款定价 136
4.3.1 贷款价格的构成 136
4.3.2 影响贷款价格的因素 136
4.3.3 贷款的定价方法 138
4.4 不良贷款的监测与处理 139
4.4.1 不良贷款的监测 139
4.4.2 不良贷款的处理 140
小结 141
练习 142
实践3 个人住房贷款还款方式 144
实践指导 144
实践3.1 等额本金还款法 145
实践3.2 等额本息还款法 147
实践3.3 两种方法的比较 149
拓展练习 150
第5章 商业银行证券投资业务 151
5.1 证券投资的概念 153
5.1.1 证券投资的作用 153
5.1.2 证券投资的对象 154
5.1.3 证券投资的特点 158
5.1.4 证券投资的发展历程 159
5.2 证券投资的收益与风险 165
5.2.1 证券投资的收益 166
5.2.2 证券投资的风险 168
5.2.3 证券投资收益与风险的关系 171
5.3 证券投资的管理 171
5.3.1 证券投资政策 172
5.3.2 影响证券投资对象的因素 172
5.3.3 证券投资的策略 173
小结 176
练习 177
第6章 商业银行表外业务 179
6.1 表外业务的概念 180
6.1.1 表外业务的定义 180
6.1.2 表外业务的特点 183
6.1.3 表外业务发展的原因 185
6.1.4 我国表外业务发展的规模 186
6.2 表外业务的种类 186
6.2.1 金融服务类 187
6.2.2 担保类 190
6.2.3 承诺类 199
6.2.4 金融衍生交易类 201
6.3 几种新型的表外业务 205
6.3.1 资产证券化 206
6.3.2 贷款出售 207
6.3.3 融资租赁 209
6.4 表外业务的风险管理 211
6.4.1 表外业务的风险分类 211
6.4.2 表外业务的监管制度 211
6.4.3 表外业务的风险管理措施 212
小结 213
练习 215
实践4 理财产品收益的计算 217
实践指导 217
实践4.1 通知存款 219
实践4.2 理财产品收益计算 221
拓展练习 224
第7章 商业银行国际业务 225
7.1 商业银行国际业务概述 226
7.1.1 国际业务的定义及特点 227
7.1.2 国际业务的种类 227
7.1.3 国际业务的发展原因 229
7.1.4 我国商业银行国际业务发展的影响因素 231
7.2 国际结算与贸易融资业务 232
7.2.1 国际结算 232
7.2.2 进出口押汇 236
7.2.3 打包放款 238
7.2.4 福费廷 239
7.2.5 保理 240
7.2.6 提货担保 244
7.3 国际贷款业务 245
7.3.1 国际贷款的分类 245
7.3.2 国际商业银行贷款 249
7.3.3 银团贷款 250
7.4 外汇买卖业务 253
7.4.1 外汇与汇率 253
7.4.2 外汇市场 257
7.4.3 外汇买卖方式 259
小结 262
练习 263
第8章 证券公司业务 265
8.1 证券市场概述 266
8.1.1 证券和证券市场 266
8.1.2 证券市场的分类 270
8.1.3 证券市场的功能 272
8.1.4 证券市场的构成 274
8.2 证券公司的主要业务 275
8.2.1 证券经纪业务 275
8.2.2 证券投资咨询业务 277
8.2.3 证券自营业务 278
8.2.4 证券资产管理业务 280
8.2.5 融资融券业务 281
8.2.6 证券回购交易 284
8.3 证券交易 285
8.3.1 证券交易程序 285
8.3.2 证券账户和证券托管 287
8.3.3 证券交易委托 290
8.3.4 竞价与成交 291
8.3.5 交易结算 294
8.4 证券投资分析 295
8.4.1 证券投资基本分析 295
8.4.2 证券投资技术分析 307
8.4.3 证券投资技术指标分析 314
小结 319
练习 320
实践5 证券公司业务 321
实践指导 321
实践5.1 融资融券中维持担保比例的计算 323
实践5.2 证券逆回购交易 324
实践5.3 宏观经济分析和行业分析 327
实践5.4 对贵州茅台公司进行投资价值分析 330
拓展练习 336
第9章 期货公司业务 337
9.1 期货市场概述 339
9.1.1 期货市场的现状和发展 339
9.1.2 期货交易的特征 344
9.1.3 期货市场的功能与作用 345
9.1.4 期货市场的构成 348
9.2 期货合约与期货交易制度及流程 354
9.2.1 期货合约 355
9.2.2 期货交易制度 357
9.2.3 期货交易流程 361
9.3 期货投机与套利交易 364
9.3.1 期货投机交易 364
9.3.2 期货套利交易 366
9.4 套期保值 372
9.4.1 套期保值概述 372
9.4.2 套期保值的应用 373
9.4.3 基差与套期保值 374
9.5 期货行情分析 378
9.5.1 期货行情解读 378
9.5.2 基本面分析方法 378
小结 382
练习 383
实践6 期货公司业务 385
实践指导 385
实践6.1 期货投资咨询业务 385
实践6.2 期货行情解读 387
实践6.3 期货信息收集 391
实践6.4 豆粕投资分析 393
拓展练习 396
第10章 保险公司业务 397
10.1 保险概述 399
10.1.1 保险的要素与特征 399
10.1.2 保险业务的分类 403
10.1.3 保险的职能 406
10.2 保险合同 407
10.2.1 保险合同的特性及分类 407
10.2.2 保险合同的构成要素 410
10.2.3 保险合同的成立与生效 414
10.2.4 保险合同的履行 415
10.2.5 保险合同的变更与终止 417
10.3 保险公司的业务经营 419
10.3.1 保险销售 419
10.3.2 保险承保 422
10.3.3 保险理赔 425
10.3.4 保险客户服务 430
小结 433
练习 434
实践7 保险公司业务 436
实践指导 436
实践7.1 财产保险的销售 436
实践7.2 人寿保险产品特色分析 438
拓展练习 440
第11章 金融信托与租赁公司业务 441
11.1 金融信托概述 442
11.1.1 金融信托的概念及本质 443
11.1.2 信托的业务分类及特点 444
11.1.3 信托的职能与作用 446
11.2 信托公司的业务经营 449
11.2.1 信托存款业务 449
11.2.2 信托贷款业务 451
11.2.3 信托投资业务 452
11.2.4 个人信托业务 453
11.2.5 信托代理与咨询业务 456
11.2.6 委托贷款业务 457
11.2.7 委托投资业务 459
11.2.8 其他委托业务 459
11.3 金融租赁公司的业务经营 461
11.3.1 金融租赁公司的业务 461
11.3.2 租赁程序 467
小结 469
练习 470
实践8 金融信托与租赁 471
实践指导 471
实践8.1 信托业务应用实例 471
实践8.2 集合资金信托计划案例分析 472
实践8.3 融资租赁的案例分析 475
拓展练习 477
参考文献 478
金融企业经营学第2版pdf下载
