作者：何大勇、谭彦、陈本强、刘月
出版时间：2017年
内容提要:
本书阐述了新经济环境下,银行业转型趋势、机遇及路径。全书分四部分解读银行转型路径:第一部分:银行业转型所处的大背景,包括全球的视角,和中国结合宏观经济改革视角,在这个背景下银行转型的大趋势等。后面三个部分详述在此背景和趋势下,银行怎么应对,怎么转型等内容。
目录
全景 改革洪流中的银行业 3
第一章 全球：新常态下全球银行业再平衡 3
一、塑造全球银行业格局的五大关键趋势 3
持续变化的监管框架 4
日趋成熟的数字变革 5
悄然转变的客户行为 7
不断涌现的新竞争者 8
多速发展的全球市场 9
二、银行重返竞争舞台的七大关键举措 9
让首席执行官成为投资人 10
全面简化银行业务 11
重塑客户体验 11
建立强大的合规与风险管理能力 13
推行以数据为中心的策略 14
驱动数字化转型 14
学会先发制人并灵活应变 15
三、银行能否重拾价值 16
第二章 中国：供给侧改革背景下的银行业转型 18
一、为什么需要供给侧改革 18
需求端：“三驾马车”日渐乏力 18
供给端：“四大要素”亟待突破 22
二、供给侧改革如何开展 28
从国际经验看供给侧改革的不同路径 28
国际经验对中国的启示 36
三、供给侧改革背景下的银行业转型 41
供给侧改革背景下银行业的未来 42
银行业转型势在必行 45
存量提升 传统银行业务的“新玩法” 51
第三章 零售银行转型 51
一、展望零售银行发展前景 51
零售银行业务具备独特的战略意义 51
洞察零售银行三大趋势 55
二、聚焦零售银行转型的五大差异化模式 58
客群深耕型——“我的银行” 59
渠道创新型——“便捷的银行” 60
产品专家型——“专业的银行” 62
全面制胜型——“全面的银行” 64
生态整合型——“不仅是银行” 65
对不同银行的启示 67
三、零售银行转型的七大能力 67
积极的客户获取和精益的客户管理 68
有效的渠道覆盖和良好的渠道体验 70
直击痛点的产品和服务 75
高效的运营体系和IT平台 77
综合定价与稳健的风险管控 84
灵活应变的组织与管控机制 89
跨界的生态系统整合 91
第四章 公司银行转型 95
一、展望公司银行发展前景 95
转型中的宏观经济新常态 95
严峻的金融市场环境 96
分化的公司客户需求 97
强劲的科技创新机遇 99
二、聚焦公司银行转型的五大差异化业务模式 101
传统信贷型 102
交易冠军型 103
投行服务型 107
互联网金融型 111
全能服务型 113
三、公司银行转型的七大能力 114
高效的资源配置与组合管理 114
行业专业化和新金融解决方案 116
差异化的客户覆盖模式 119
富有弹性的信贷管理能力 121
基于价值的定价 123
多层次的数字化创新能力 127
卓越的运营和IT能力 129
第五章 新机遇之一——资产管理 132
一、展望中国资产管理市场发展前景 132
发展资产管理业务具有战略意义 132
中国资产管理市场规模预测 135
中国资产管理市场五大增长动力 136
二、洞察中国资产管理市场三大发展趋势 145
资金来源 146
资产类别 154
资管机构 158
三、聚焦4种主流资产管理业务模式 166
全能资管 167
精品资管 169
财富管理 172
服务专家 174
四、完善三大资产管理制度 176
积极打破刚性兑付 176
健全资本市场与资管产品 179
完善立法与监管 180
第六章 新机遇之二——不良资产处置 183
一、中国银行业潜在不良资产规模 183
二、针对不良资产处置的建议 187
银行积极处置自身坏账 187
多类机构和多种资本市场化参与不良处置 190
鼓励坏账处置模式创新 193
完善相关法规制度 194
第七章 新机遇之三——私人银行 198
一、展望中国私人银行发展前景 198
中国私人银行市场机会巨大 198
对接“资产端、财富端”，独特优势造就新增长点 200
市场渗透率低、集中度低，存在弯道超车机会 201
二、变化中的私人银行客户 203
股市波动，投资者强化风险意识 205
利率下行，拉动多元投资需求 206
汇改推进，掀起境外投资热潮 207
房市分化，激发金融资产配置需求 208
三、千帆竞渡，聚焦私人银行业务模式 209
以史为鉴，4类服务渠道浮现全球 209
千帆竞渡，差异化制胜 211
四、御风而行，拥抱互联网时代的私人银行 216
中国私人银行业拥抱互联网的必然与必须 216
“互联网＋”改良与改革中国私人银行业 222
中国私人银行需要打造互联网思维 226
五、扬帆远航，私人银行迈向国际化 228
中资私人银行国际化助推全行国际化 228
中资私人银行国际化，明确路径、规划布局、评估手段三步走 229
中资私人银行国际化五大关键能力 235
第八章 新机遇之四——直销银行 242
一、直销银行在海外的发展历程及对中国的启示 242
直销银行发展的3个阶段 242
美国直销银行发展经验 250
聚焦直销银行的4种差异化模式 257
国际直销银行案例研究的规律总结和对中国的启示 268
二、我国直销银行发展现状及代表案例 278
国内直销银行发展概况 278
国内典型直销银行案例 280
国内直销银行的发展挑战 282
中国第一批互联网银行——微众银行的创新实践 283
增量创新 分享金融科技与创新的成长 291
第九章 全球金融科技发展现状 291
一、“联网”新图景中的金融科技 291
二、传统金融机构的应对之道 295
第十章 中国金融科技发展现状 300
一、金融科技发展的新动力 300
金融压抑是革新的土壤 300
技术进步是革新的条件 303
客户改变是革新的动力 307
监管包容是革新的环境 316
二、金融科技与创新重塑银行业格局 319
两种思维的碰撞 319
占据四大制高点 321
第十一章 金融科技创新的突破口——移动支付 333
一、全球移动支付市场五大主题 333
基本面：全球零售支付市场“双速运转” 335
线上化：零售支付中移动支付的渗透率依然很低 336
客户需求：商户需求的快速演变需要纵深解决方案 338
创新与跨界：复杂的支付生态系统 339
盈利：商业模式的压力 341
二、支付行业四大制胜关键 342
第十二章 金融科技创新的基础能力——大数据 344
一、海内外金融机构的大数据发展实践 344
海外实践：百花齐放 344
国内现状：亟待破冰 350
二、如何有效建立大数据能力 352
技术视角——重新审视数据的基础设施与环境 352
管理视角——驾驭大数据的3个关键点 357
第十三章 区块链：金融业的下一个风口？ 361
一、风投助力区块链技术起飞 363
二、金融机构的新机遇 364
三、结语 365
能力重塑 银行转型过程中的思维与组织之变 369
第十四章 转型过程中的思维之变 369
一、三大维度构建战略调色板：环境的不可预测性、可塑性、严苛性 369
二、调色板原色——五大战略原型 372
经典型战略 372
适应型战略 373
愿景型战略 374
塑造型战略 376
重塑型战略 377
三、战略调色板的3层应用：领导、结合、匹配 379
第十五章 转型过程中的组织之变 384
一、领导力：4种关键品质、两种培养方式 385
二、组织转型：数字化组织架构的3个阶段 387
三、人才战略：9类数字化人才及获得方式 390
四、企业文化：数字化文化的5个要素 392
五、敏捷工作法：打造敏捷组织 394
六、变革管理 396
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